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集团资金管理
*产品释义
财资云平台是针对集团企业跨行资金管控需要，结合互联网思维模式及先进技术，融合本行在现金管理领域的专业优势和成熟经验，打造的新一代现金管理系统。
*适用客户
与多家银行有业务合作关系、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团企业；有跨行资金管理需求的各类企事业单位。
*产品功能
（1）跨银行账户管理
支持企业使用账户管理模块，登记和维护需要管理的集团及各成员机构银行账户信息，将集团管理架构体系“复制”到系统中，准确体现集团内多层级账户管理及授权关系。通过账户管理功能，集团可随时查询和掌握各成员机构的账户资金变动和交易状况，及时获取所需的账户交易数据和要素信息。
（2）内部计价
集团资金集中化管理的一大挑战是如何平衡各成员机构间的利益。系统自动统计成员机构向集团上存和从集团下借资金所产生的积数，并根据事先设定的利率计算相应利息，在固定结息日结算。
（3）内部账户体系
借助内部账户体系的建立，构建内部资金头寸的管理平台。满足内部活期、定期、协定、通知存款等内部账户的开立、使用和管理。
（4）资金预算管理
实行资金预算管理是企业加强财务控制、实行资金精细化管理的前提。平台可帮助企业在集团内建立全面的资金预算管理体系，满足各类企业集团预算科目的灵活定制，多层级预算体系的构建。同时，资金预算管理帮助企业有效控制流动性风险，准确做出现金流预测，资金的保值增值，是企业集团财资管理的重要职能工具。
（5）支付交易与管理
提供全方位、便捷的支付结算与管理功能，帮助企业根据自身财务授权与管理需要，在系统中设置各账户支付交易的授权审批流程，同时结合资金预算进行有效控制。
（6）统计与分析报表
为企业提供强大的报表管理功能，利用先进的数据仓库技术，制定专门的统计、分析、预测报表，为企业现金管理提供决策支持。
*业务优势
通过该平台可实现对多银行账户实行一视图管理，全面对集团组织架构、银行账户、资金收付、票据、融资统一管理。依靠实现移动决策与审批，实现专业化集团财资型管理，全面提升企业资金管理水平。
*产品释义
本行为集团客户提供的，基于本行账户体系内的资金归集调拨、内部资金计价、资金额度管理、集团支付、数据统计查询等功能服务，支持集团总部对下属成员单位资金统一监控和管理的现金管理产品。
*适用客户：
有集团资金统筹管理需求的国家机关、企事业单位及其他组织等单位客户。
*产品功能
我行结算中心产品功能包括：查询监控、归集调拨、内部计价、集团代理支付、额度管理等主要功能
*业务优势
（1）上线快：集团总账户开通企业网银以及结算中心服务，下属单位作为成员单位登记到集团总账户下即可。
（2）使用方便：企业客户只需在企业网银上进行操作即可方便对下属成员单位实行资金的统一监控和管理，并进行调拨与归集等业务。
（3）支持多层级结算中心关系：结算中心总部与成员支持支持N层级、树状架构；
（4）灵活的归集调拨规则设置：可支持逐笔归集、定时归集、定额归集等8种归集方式的设置；
（5）完善的查询功能：账户余额、明细、归集调拨明细、外部业务往来明细、成员账户集团贡献度查询等；
（6）多种透支模式：根据集团对于成员单位管理需求的不同，可以对成员单位设置多种透支模式。
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